أصدر مصرف لبنان القرار الأساسي رقم 13769 بتاريخ اليوم 14 تشرين الثاني 2025، والقاضي بتحديث واعتماد نموذج اعرف عميلك (KYC) الخاص بالعمليات النقدية وعمليات الصرافة لدى المؤسسات المالية غير المصرفية، بما يشمل مؤسسات الصرافة وشركات تحويل الأموال ومزودي الخدمات الإلكترونية والمحافظ الرقمية. (مرفق نص التعميم)
ويأتي القرار في إطار تعزيز التزام لبنان بالمعايير الدولية لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، وحرص مصرف لبنان على منع إساءة استخدام النظام المالي في عمليات نقدية عالية المخاطر.
وبموجب القرار، باتت المؤسسات ملزمة بتعبئة الجداول الواردة في نموذج RFI – العمليات النقدية لكل عملية تساوي أو تتجاوز 1000 دولار أميركي، إضافة إلى جمع وتحديث معلومات العملاء وفق ملاحق KYC الخاصة بالأشخاص الطبيعيين والشخصيات المعنوية وأصحاب الحق الاقتصادي.
كما فرض مصرف لبنان على المؤسسات إرسال البيانات المطلوبة بشكل مشفّر إلى المصرف خلال مهلة لا تتجاوز يومي عمل من تاريخ تنفيذ العملية، عبر البريد الإلكتروني المخصّص لجمع المعلومات.
وحدد القرار مهلاً لتطبيق الإجراءات الجديدة، أبرزها اعتماد النماذج الخاصة بالعمليات النقدية والعملاء الجدد قبل 1 كانون الأول 2025، على أن تُستكمل إجراءات العملاء الحاليين خلال ستة أشهر من تاريخ صدور القرار. وأشار المصرف إلى أن مخالفة هذه الأحكام تعرّض المؤسسات للعقوبات المنصوص عليها في قانون النقد والتسليف.
وأكد مصرف لبنان أن هذا الإجراء يأتي في سياق تعزيز الشفافية المالية ورفع مستوى الامتثال لدى القطاع المالي غير المصرفي في لبنان.